證據後移轉：四軌佐證 × 信託，守住最後一哩

把資產過戶不等於完成傳承。真正的勝負，移轉前就已經定案了；

執行只是落實一開始的規劃。

未來訴訟證據的完備、簽約前是否有漏洞需要補足，未來是否可執行，這都是一開始就決定好了。不是規劃完後才再想如何打訴訟、補救、想怎麼辦，一切的問題都是在源頭，一堆的陷阱在未來，如何把關讓源頭就給事情解決，這就是我們的專業。

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(一)繼承不等傳承

一句話重點： 只算稅不管人，傳承易失敗。

1. 傳承是戰略題
   (1) 多數人把「繼承」當稅法計算題，忽略法律保障與人性。
   (2) 真正的「傳承」不是只有資產的轉移，而是將這份愛傳遞下去的同時，做到就算有紛爭我們都已經做好法律的保障，並且同時又節了最多的稅費，並非僅僅是移轉資產。
2. 只盯稅費的風險
   (1) 忽略人性與法律動態，以為節稅了，但這卻變成最貴的決定。

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(二) 傳承的法律風險｜傳承失敗的主要三因素：

一句話重點：要將人性規劃在合約裡。

1. 時間改變人性：父母沒存在時，其他兄姐妹的經濟狀況如何?以前可能很好，父母沒存在的時候可能變成不好，這時候就會想來爭奪財產了；手足關係、心理預期、小孩的配偶鼓吹其他分配方式
2. 父母認為的「公平」：未必被接受，每個人對於公平的定義都是不同的。
3. 小孩認為的「付出」：大哥認為自己付出100分的努力照顧母親，二弟覺得只有10分，因此大哥想要分多一點，二弟不同意，最後就吵架了

快速總結：現在以為最好的決定，但是風險往往在未來，為避免明天的遺憾，此刻規劃就是最好的開始。

(三)證據的完備有一個最重要的關鍵鑰匙！

如何讓80幾歲到90幾歲的長輩，可以將我們複雜的規劃親口，並且意識清楚的表示出來，讓父親可以維持在一個正常的狀態，發揮父親發揮正常的表達能力這就是經驗的累積。是讓證據有效的最重要的關鍵點。

再次強調，親人間的訴訟，成敗是在一開始的規劃。不是送件、不是問服務台、不是問國稅局、不是問稅捐處、不是問只會單一專業的專業人士，你要的是同時具備關於財富傳承「法律X稅務X執行」的「整合性專家」。

(四) 證據鏈條｜先備四軌證據

一句話重點： 沒證據的傳承，不穩定。

1. 金流的證明：
   將錢匯款給大兒子，單純這樣子的事情就可以有訴訟了，
   (1)借款，還是送錢

(2)父母有失智，錢被騙走了

(3)父母被恐嚇，錢被騙走了

人人財富傳承會在每個未來有可能發生糾紛的地方先給問題解決，以預防法學態度來面對這些問題，使將來的訴訟不要產生。

2. 醫療證明
   (1)開哪種醫療證明：醫療證明有很多種，要開哪種醫療證明對我們才最有利?

(2)如何讓長輩在開醫療證明時不會失常，意識清楚拿到證明，這都是經驗與實戰的積累。

3. 公證
   有些案件需要搭配公證，公證不是就是去找公證人而已，每位公證人都有自己在乎的關鍵節點，每個公證人的專業也會有一些不一樣，公證前與公證過程中，如何與公證人合作達到最好的結果，都是不能有判斷錯誤的地方；上百次的實戰經驗只為服務我們的客戶。

4. 影音
   意思留痕（錄影、錄音需符合相關條件，證據才會有用）。

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(五)重新整理 ——「傳承後的安全結構」

一句話重點： 先給資產 ≠ 失去控制。用「條件＋協議＋權力分拆＋限制」四把鎖，把風險鎖在門外。

四把鎖｜先給財產但不失控

鎖一：附條件（有完成條件才算數 / 失格就收回）

• 白話例子：「房子送你，但每個月要給我2萬元，沒給房子就要移轉回來給我

鎖二：附帶協議（家規白紙黑字）

• 白話例子：房子雖然賣給你，但是房子要一直讓我住下去，並且不用付房租

鎖三：抽出管理權與處分權

    （送給小孩房子，但相關權利都在我手上）

• 白話例子：房子雖然賣給你或者送給你，但這間房子要出租、出售、借錢還都是要我的同意。
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鎖四：限制管理與處分

（爸爸的房子未來要給我，爸爸房子的相關權利都鎖上，避免以後拿不到財產，也避免爸爸房子被詐騙）。

白話例子：

爸爸房子要出售 需要經過我的同意

爸爸房子要借錢 需要經過我的同意

這樣子就可以確保以後我可以拿到爸爸的房子，不會財產被騙走。

白話總結：
房子要給你，但有四把鎖可以裝；你有擁有感，我有安全感。
等你穩定成熟，我再逐步解鎖。

避免的坑：只做到法律要件，卻沒想「可執行」。文件寫得美，遇到詐騙或家變仍擋不住 —— 我們做的是能落地、能打仗的設計。

「我們不只做移轉，我們把『能執行、可上法庭的證據』先做完，再移轉。」

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(六) 常見錯誤｜三大翻車場景

一句話重點： 不是技術不好，是不了解實戰現場。

1. 按照法規的要件辦理了：
   但要執行時不能做。合約寫得多漂亮，實際不能執行也沒用。
2. 遇到詐騙集團：

現在關於不動產的詐騙很多，如何保障自己的財產，確保這些財產可以給到小孩。給了小孩發現小孩年紀還輕，也可能是詐騙集團主要詐騙的對象，應該怎麼做好保障，這是我們的專業。

3. 移轉出去的財產，回歸遺產大家來分：

這就是比一開始規劃的功力了，一切問題都在源頭，源頭把關的好事後 險就小，預防勝於治療。

(七)快速總結

證據與安全才是一切的起點。

1.我們先把四軌證據（金流／醫療／公證／影音）→補齊未來親人間的訴訟風險。

2.再用四把鎖（條件／協議／權力分拆／權力限制）→補齊 財產要給小孩，那我應該如何保障自己。

3.確認能執行、可上法庭，才談移轉。

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